O que é a fraude de documento, quais são os principais tipos e como evitá-la

A fraude de documento é uma prática criminosa em crescimento, caracterizada pela falsificação ou adulteração de informações oficiais. Da criação de identidades falsas à manipulação de registros em bancos de dados, o avanço da tecnologia contribuiu para sofisticar ainda mais essa prática. Esse tipo de crime afeta tanto o setor público quanto as empresas privadas. 

Segundo dados divulgados pela Serada Experian, a cada 7 minutos ocorre uma tentativa de fraude documental no país. Isso equivale a mais de 200 tentativas por dia, destacando a urgência de implementar medidas eficazes para combater essas ações. Um pequeno descuido, falta de preparo ou decisão inadequada pode resultar em prejuízos ao negócio.

Para reduzir os riscos de golpes e dificultar a falsificação de identidades, as organizações têm adotado soluções como a biometria digital e a facial. Neste artigo, vamos apresentar as principais formas de prevenir fraudes documentais, exemplos de tecnologias aplicadas no mercado e orientações práticas. 

Boa leitura!

O que é a fraude de documento 

A fraude documental envolve a falsificação ou alteração de documentos para enganar terceiros e obter benefícios ilegais. Essa prática atinge setores como bancos, órgãos públicos, instituições de ensino e empresas privadas, envolvendo identidades fictícias, contratos alterados, diplomas forjados e registros manipulados. O propósito é simular autenticidade para acessar recursos ou informações de maneira ilícita.

O desenvolvimento de novas tecnologias oferece mais facilidade para a atuação de criminosos. O principal risco para as empresas envolve perdas financeiras e danos à reputação. Em muitos casos, os prejuízos não são recuperados, afetando valores e credibilidade de forma permanente. 

No Brasil, a fraude documental configura crime previsto no artigo 298 e seguintes do Código Penal Brasileiro. A legislação define penas para falsificação, uso de documentos adulterados e outras práticas relacionadas, o que reforça a importância de medidas preventivas nas organizações. 

Tipos mais comuns de fraude de documento

Existem diversos tipos de golpes que envolvem a fraude de documentos. Dentre os principais, destacam-se:

1. Falsificação de documentos

Envolve a criação de documentos que simulam originais legítimos, como carteiras de identidade, passaportes, diplomas ou contratos. Esses materiais podem ser usados para abrir contas bancárias, realizar transações ilícitas e até mesmo conseguir empregos de forma fraudulenta.

2. Adulteração de dados

Dá-se quando um documento autêntico recebe modificações em informações específicas, como valores em notas fiscais, datas em contratos ou nomes em certidões. As empresas enfrentam esse tipo de fraude principalmente em processos de reembolso e auditorias financeiras.

3. Roubo e uso indevido de identidade

Ocorre quando criminosos obtêm acesso a documentos verdadeiros, como carteiras de identidade, CPF ou passaportes, para cometer crimes. Com esses dados em mãos, é possível solicitar cartões de crédito, abrir contas bancárias, contratar serviços ou efetuar compras em nome da vítima, sem consentimento dela. 

4. Clonagem de documentos

Consiste na cópia de informações presentes em um documento legítimo para a produção de réplicas utilizadas em fraudes. Essa ação permite criar múltiplas identidades falsas, facilitando ações como abertura de contas, obtenção de crédito ou realização de compras não autorizadas. Casos frequentes envolvem carteiras de habilitação, que passam a circular com dados verdadeiros, mas sem o conhecimento do titular original.

5. Fraudes digitais

Abrange práticas como manipulação de arquivos em PDF, alteração de informações em documentos eletrônicos e falsificação de assinaturas digitais. A produção de deepfakes também faz parte desse cenário, permitindo criar vídeos ou imagens altamente realistas com dados falsos. Essas técnicas dificultam a identificação de documentos legítimos, ampliam as possibilidades de fraude e expõem empresas e consumidores a riscos financeiros e prejuízos à reputação.

Como a tecnologia combate a fraude documental 

As inovações tecnológicas têm revolucionado a forma como documentos são autenticados e protegidos. Soluções como a inteligência artificial (IA) e a biometria aumentam a segurança das empresas. Veja as principais ferramentas utilizadas atualmente:

1. Biometria 

A biometria adiciona uma camada extra de segurança ao validar identidades. Impressões digitais, reconhecimento facial e análise de padrões comportamentais, dificultam a replicação de informações pessoais.

2. Assinaturas digitais criptografadas

A assinatura digital garante a integridade do documento eletrônico, impedindo alterações após a validação. Marcas d’água digitais e QR codes verificáveis também auxiliam na identificação rápida da autenticidade.

3. Inteligência artificial na verificação de documentos

A inteligência artificial analisa documentos em busca de padrões suspeitos, como inconsistências visuais ou dados conflitantes. O uso de IA acelera a validação e reduz falhas humanas.

4. Protocolos de segurança digital

Os protocolos de segurança digital utilizam criptografia de ponta a ponta e controle restrito de acesso restrito para impedir o uso indevido de informações sensíveis. Essas medidas mantêm a confidencialidade e a integridade dos dados.

Organizações especializadas, como a Vsoft, disponibilizam soluções integradas para o combate à fraude documental. A aplicação de multibiometria, análise automatizada de documentos e autenticação digital permite validar identidades em tempo real e cruzar informações com bases oficiais. Esse conjunto de tecnologias oferece mais segurança, agilidade operacional e confiabilidade para as empresas que buscam proteger dados e processos.

Dicas práticas para prevenir a fraude de documento

É possível evitar fraudes a partir de alguns cuidados. Confira algumas orientações:

1. Verifique a autenticidade dos documentos com plataformas antifraudes modernas e robustas.
2. Solicite códigos de verificação em certidões digitais e os confira no site do emissor para assegurar a validade.
3. Utilize a assinatura eletrônica com autenticação por biometria, reforçando a segurança e validade jurídica em contratos e operações. Evite digitalizar a assinatura manuscrita, já que esse procedimento não oferece proteção nem valor legal.
4. Invista em tecnologia para gerenciar documentos, adotando sistemas com inteligência artificial, documentoscopia avançada e multibiometria.
5. Automatize as análises de documentos utilizando plataformas digitais para cruzar informações, aumentar a precisão e agilizar o processo de qualificação do usuário.

A escolha da solução tecnológica adequada faz toda a diferença na prevenção à fraude documental. Por isso, é importante considerar empresas que ofereçam inovação, experiência personalizada e suporte completo ao cliente, como é o caso da Vsoft. A organização é referência em Identidade Digital e possui plataformas completas, voltadas para identificação de pessoas e certificação de processos. Além disso, disponibiliza APIs flexíveis e integráveis, facilitando a adaptação das soluções aos mais diversos sistemas e fluxos operacionais. Com esse apoio, é possível proteger informações sensíveis e reduzir riscos, construindo um ambiente mais seguro para todos.

Esteja um passo à frente da fraude de documento

Desta vez, foi possível conhecer como a fraude documental ocorre e os principais desafios que as empresas enfrentam, especialmente diante do avanço das tecnologias utilizadas por criminosos. Também destacamos o impacto negativo dessas ações, que vão desde prejuízos financeiros até danos à reputação das organizações.

Se por um lado a tecnologia facilita a atuação dos fraudadores, por outro, oferece recursos cada vez mais sofisticados para prevenção e combate desse tipo de crime. Soluções como a biometria já fazem parte da rotina de organizações que priorizam a integridade dos processos. 

Nesse sentido, a Vsoft se diferencia pela capacidade de desenvolver soluções sob medida para diferentes segmentos, integrando multibiometria, análise automatizada de documentos e autenticação digital. Para aprofundar-se ainda mais em soluções de segurança digital e tendências do setor, confira o artigo sobre Proteção de dados na empresa: o que é e como aplicar.